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什麼是「 ESG 投資」?ESG 評分好的企業股價 報酬率甚至高於大盤!

什麼是「 ESG 投資」?ESG 評分好的企業股價 報酬率甚至高於大盤!

【我們想讓你知道】

你知道什麼是「 ESG 投資」嗎?ESG 是環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)的縮寫,以此延伸的 ESG 評等,便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。https://e45a049bf617e31c3b64c53fd43ce546.safeframe.googlesyndication.com/safeframe/1-0-38/html/container.html

文 / 王儷玲

ESG 投資蔚為風潮

近幾年隨著愛地球的環保意識抬頭,「 ESG 投資」蔚為風潮,尤其 2020 年爆發新冠疫情後,更讓穩定度高、永續力佳的 ESG 基金受到投資人青睞。ESG 是環境(Environmental)、社會(Social)、公司治理(Governance)的縮寫,以此延伸的 ESG 評等,便是用來衡量企業對於永續發展及社會責任等面向的表現。許多機構投資人更將 ESG 永續責任投資納入公司經營策略,希望藉由 ESG 投資,協助改善社會環境,促進社會永續發展。https://e45a049bf617e31c3b64c53fd43ce546.safeframe.googlesyndication.com/safeframe/1-0-38/html/container.html

ESG 評分較好的企業股價 投資報酬率高

在投資市場中,ESG 評分較好的企業股價表現往往優於大盤,在系統性風險的衝擊下,也具有較佳抗跌力,這也使得在疫情肆虐之際,具競爭力的 ESG 基金更受市場青睞。由於 ESG 能帶來好績效,各國的政府退休基金也將 ESG 基金納入其投資標的。目前已有 10 幾個國家立法規定將 ESG 概念納入投資決策,例如新加坡與韓國政府要求退休基金在投資時,須揭露 ESG 程度;而歐盟則要求相關機構建立基準,幫助投資人評估投資組合公司的碳足跡。根據統計,全球永續責任投資規模從 2012 年的 13.3 兆美元,成長至 2018 年的 30.7 兆美元,漲幅超過 1 倍;而根據權威評級機構晨星的數據顯示, 2020 年全球有 75% 的 ESG 基金,投資報酬率高於同類型基金的平均表現。

ESG 適合以「長期投資」為主的退休理財

新冠疫情過後,ESG 投資更加速成長,預計至 2036 年,ESG 相關基金規模將大幅成長至 150 兆美元。台灣 ESG 相關基金也從 2019 年的 2 檔增加至 2020 年的 11 檔,基金規模在亞洲排名第 3,僅次於日本及中國。而台灣政府自 2018 年就開始推出相關政策,例如勞動基金運用局辦理台股委外投資時,主要投資標的就是「台灣永續指數成分股」。此外,金管會在 2020 年發布「綠色金融行動方案 2.0」和「公司治理 3.0永續發展藍圖」,引導國內金融業與企業重視 ESG,也希望將市場資金導引到相關的產業和公司,由此可見 ESG 在台灣具有相當大的發展潛力。ESG 投資擁有高穩定度及永續的特性,報酬率也禁得起金融市場波動,非常適合以長期投資為主的退休理財。如果你還沒有找到適合的退休投資標的,建議可將 ESG 基金或相關商品納入考慮。

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本文由 Money 錢 164 期 授權轉載

 ( 圖:shutterstock,僅為示意 / 責任編輯:Winny;本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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