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ETF 怎麼挑最賺?解決 3 問題,散戶也能穩穩賺!陳重銘:用 2 方法投資,既領息又賺價差

ETF 怎麼挑最賺?解決 3 問題,散戶也能穩穩賺!陳重銘:用 2 方法投資,既領息又賺價差

【我們想讓你知道】

ETF 是許多小資族和偏保守的投資人一定會持有的股票,它不僅種類多元、成本較低還能風散風險,但隨著 ETF 的類型越來越多,到底該如何選擇適合自己的標的,又該如何找到進出場時間點呢?


文 / Money 錢

ETF 是一籃子標的,具種類多元、成分股透明、分散風險、成本較低等優點,加上交易方式與股票相同,成為小資族存退休金、波段獲利、短線交易的熱門標的。

Q:近幾年ETF商品越趨多元,如何挑選適合自己的標的?

A:不敗教主陳重銘建議從以下 2 個原則來綜合評估:

  • 原則 1:了解需求。年紀、職業不同,投資理財目的就可能不一樣。陳重銘表示,先前有一位 80 歲、需要穩定現金流的許阿婆問要買什麼?於是推薦她買高股息ETF中的元大高股息(0056)與國泰永續高股息(00878),許阿婆各買了 500 張與 1,000 張。如果是一位 20 多歲,剛上班沒幾年的小資族,陳重銘不推薦買高股息ETF,因為可能買不到10張,能領到的股息有限。陳重銘認為,不需要穩定現金流的小資族應投資市值型與新興產業兩種成長型ETF來賺資本利得。市值型ETF以元大台灣 50(0050)為代表,配息較少,但中長期可賺到不錯的資本利得;新興產業 ETF 包括半導體、生技醫療、電動車等。以電動車為例,全球主要國家將從 2025 年起禁用或限制燃油車,預估電動車產業到2030年的整體產值將達 1.3 兆美元,同時銷售量將成長 11.4 倍,達 3,110 萬輛,因此電動車 ETF 的長期資本利得空間相當大。如果投資人有一定的資金,希望同時賺到穩定現金流與資本利得,陳重銘建議將高股息 ETF 與成長型 ETF 做搭配,例如 30 歲年輕人將7成資金配置在市值型、新興產業 ETF,3 成配置在配息型 ETF。80 歲的老人家則以 8 成高股息 ETF 搭配 2 成成長型 ETF。
  • 原則 2:分散配置。即使是同類型的 ETF,個別 ETF 仍具明顯差異。陳重銘舉例,0056 與 00878 的指數邏輯編製不一樣,0056 是以預測未來1年的殖利率來選股,00878 是統計過去 1 年與過去 3 年的殖利率來選股。一檔是預測未來,一檔是統計過去, 預測未來可能失準而統計過去卻不一定代表未來,因此建議各買一半,分散風險。

Q:如何判斷 ETF 買賣點,才能領股息又賺價差?

A:原型 ETF 中的市值型、新興產業、高股息都可長期持有,不一定要做價差。若投資人願意長期買進持有,陳重銘建議 2 項做法,一是長期定期定額買進,一是大盤重挫時多買,例如設定下跌 5% 或 10% 時就加碼買進,這 2 種做法的目的都是讓資產越來越多。

國家型、指數型 ETF,例如中國 A50 ETF、標普 500 ETF、0050 等可用來賺高低價差,陳重銘表示,大盤指數不會一路往上,投資人平時可用日 KD 來抓買賣點,例如 KD 指標 <20 或 KD 出現黃金交叉時就買進,而 KD 指標 >80 或 KD 出現死亡交叉時就賣出。

若遇疫情這類的情況則用週 KD,可看中期波段,若是 2008 年金融海嘯這類情況,則以月 KD 為主,以觀察長期趨勢。至於槓桿型、反向型 ETF 一定是做價差,不能長期持有。

定期定額 ETF 期間是否該停利,還是一直買下去?

這個問題視所投資的 ETF 類型而有不同答案。陳重銘舉高股息、產業型為例說明。

高股息 ETF 股價具明顯的天花板(高點)與地板(低點),可以做價差。陳重銘解釋,為了維持穩定的高配息,除成分股為配息穩定的公司外,也會拿資本利得出來配,導致股價、淨值下跌或無法持續向上,但股價下跌又會吸引配息族逢低承接,因此不至於跌很多。

既然股價有天花板與地板,陳重銘建議3種停利方式,包括

  1. 參考前一波的高低點;
  2. 看 KD 指標;
  3. 用殖利率評估,例如近3年殖利率平均是 5.5%,當股價上漲,殖利率來到 5% 就賣掉,等殖利率來到 6% 再買回。

至於產業型、國家型 ETF 要做價差,必須先判斷大趨勢,否則容易被洗掉。陳重銘建議投資人須具有一定的研究能力,也要花時間了解產業或國家的情況,才適合買賣這類 ETF。例如若投資人想要賺 0050 的價差,必須先了解台股未來的盤勢,若預估大盤指數在 1 萬 6~1 萬 7 之間震盪,就可以做價差,但若為去年 8,500 點一路漲上來的情況,就會被洗出場。

若是電動車、半導體這類長期趨勢向上的 ETF,建議定期定額投資,抓每次回檔的時機加碼,等到題材全部發酵完,才獲利了結。

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本文由 Money錢 171 期 授權轉載
(圖:shutterstock,僅示意 / 責任編輯:Ting;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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