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買賣時機怎麼找?台股達人孫慶龍 用 4 步驟輕鬆存股,不盯盤也能獲利 40%!

買賣時機怎麼找?台股達人孫慶龍 用 4 步驟輕鬆存股,不盯盤也能獲利 40%!

【我們想讓你知道】

台股長期維持 4% 以上的高現金殖利率,在現行全球低利率的投資環境中,確實是獨樹一格,這幾年不僅吸引國際熱錢源源不絕地湧入台股,更讓許多有志想要透過理財增加財富的投資人,期望能藉由「存股」的方式,幫助自己加薪。


文 / 孫慶龍

選擇優質的好股票存股,對於許多投資人來說,確實是不錯的理財選擇,畢竟它創造出來的收益,一方面遠高於銀行的定存,另一方面更可為自己每年都帶來一筆額外的被動收入。

用殖利率計算 抓住最佳買賣時機

以 500 萬元本金為例,放在台灣銀行 1 年期定存,利率只有 0.815%,因此 1 年利息收入僅 40,750 元,平均 1 個月只有 3,396 元,不過,若將相同的資金,買進可配息 7% 的股票,1 年就會有 35 萬元現金股利,平均每個月增加 2.9 萬元收入。買進殖利率 7% 的股票,除了有豐沛的「現金股利」之外,未來還有機會賺「資本利得(價差)」,這是我長期在台股投資上的研究心得,並且命名為「 7% 存股聖經」的投資策略,其投資步驟有 4 :

  1. 選擇近 5 年,年年都能配息的股票。
  2. 以近 5 年現金股利的平均值,來計算殖利率。
  3. 當現金殖利率來到 7% 的時候,買進。
  4. 當現金殖利率降到 5% 的時候,賣出。

之所以會選用近 5 年平均值,目的是透過拉長時間,平衡一家公司營運的高低落差, 畢竟只要能夠年年配息,就代表公司有一定的獲利能力,短暫的股價起伏,可用平常心看待,聰明投資人甚至還可以掌握到低檔布局的契機。回顧 2011 年時的聯發科(2454),當時股價一路從 2009 年的最高點 590 元,走跌到最低點 221 元的過程,投資人如果懂得利用近 5 年平均現金股利,搭配 7% 買進、5% 賣出的原則,便可掌握到聯發科這段「既可賺股利,又可賺價差」的投資契機。

賺取最大獲利 謹守「3% 賣光」原則

雖然聯發科 2007∼2011 年的現金股利有高有低,最高是 2009 年時的 25.99 元, 最低為 2011 年時的 9 元,但在平均值為 17.59 元的條件下,便可依此設定進出場的最佳時機點,7% 殖利率的買進價落在 251 元(17.59÷0.07),5% 殖利率的賣出價則落在 351 元(17.59÷0.05),如此便可創造即使不看盤,也能輕鬆獲利 40% 的投資績效。除了 7% 買進、5% 賣出之外, 殖利率若降到 3%, 除非公司基本面出現結構性改變,否則賣光光將是保存最大獲利的最佳選擇。

舉例來說,聯發科在 2014 年 5 月期間,股價衝上 500 元以上的價位時,當時市場不僅有高達 13 家外資機構發表關於聯發科的分析論點,投資評等更涵蓋了「買進」、「加碼」、「中立」、「賣出」等不同方向,甚至連目標價的高低差異,也相差了 269 元。面對琳瑯滿目的外資報告,我認為,投資人只要學會合理評價股票的方法,哪一家外資說了什麼話,其實一點都不重要。

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本文由 定存股滾錢術電子版 授權轉載

 (圖:孫慶龍 FB / 責任編輯:Winny;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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