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存股族必看:高股息 ETF 怎麼挑?0056、00878、00900 大車拚!

存股族必看:高股息 ETF 怎麼挑?0056、00878、00900 大車拚!

你有在「存股」嗎?因為可以每年領股利、長期穩定獲利,還有很多成功財富自由的案例,讓「存股」成為近幾年非常夯的投資方式,也因此有了「存股族」這個名稱誕生。而對存股族來說,很重要的選股關鍵就是股息、股利,除了金融股以外,大家都很愛的投資產品 ETF 也是存股族的心頭好,ETF的好處就是不用費心研究各家公司,一口氣就能買進一打上市公司。除了一直以來討論度都很高的元大高股息 0056 以外,還有國泰永續高股息 00878,以及沒多久前才上市還熱騰騰的富邦特選高股息 00900,到底要怎麼選才好?又有什麼迷思需要注意?今天就來跟各位介紹這 3 檔高股息 ETF!

元大高股息 ETF(0056)

首先是許多投資人都相當熟悉的 0056,0056 在 2007 年成立,算是高股息 ETF 中的元老,他目前的資產規模超過千億元,有將近 60 萬人受惠。0056 的標的指數是台灣高股息指數,選股邏輯則是從上市市值前 150 大的公司來預估未來一年的現金殖利率,成分股有 30 檔,每年的 6 月和 12 月會調整一次持股,根據 12 月最新 2022 年上半年調整的資料來看,前 5 大成分股有光寶科(2301)、兆豐金(2886)、聯詠(3034)、仁寶(2324)、台泥(1101)等,配息的部分則是一年配息一次。

國泰永續高股息 ETF(00878)

再來是國泰永續高股息 ETF(00878),跟 0056 相比這檔的年紀很小他是在 2020 年才成立,但資產規模也有三百多億。00878 的標的指數是 MSCI 臺灣 ESG 永續高股息精選 30 指數,篩選的條件是依照 ESG 的評級過去 1 年及 3 年的平均現金股息殖利率,ESG 是環境保護(Environment)、社會責任(Social)和公司治理(Governance)的縮寫,是近幾年很流行的以環保永續經營為主的投資議題。而 00878 的成分股是包含上市櫃公司共 30 檔,前 5 大有華碩(2357)、緯創(3231)、英業達(2356)、仁寶(2324)、光寶科(2301)等,每年 5 月和 11 月會調整一次成分股,配息的部分則是一年四次。

富邦特選高股息 30 ETF(00900)

最後這檔 00900 是在去(2021)年 12 月 6 號開始募集,22 號就募到突破紀錄的 150 億正式上市。富邦特選高股息追蹤的是臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數,選股方式則是根據現在公布的現金殖利率或用最新財報預估,成分股也是一樣有 30 檔,掛牌後前 5 大成分股包含萬海(2615)、聯詠(3034)、慧洋-KY(2637)、友達(2409)、中鋼(2002)等。

這檔 ETF 在網路上各種論壇都有不同派別的看法,其中有一派人認為 00900 把主動篩選的機制加進 ETF 的選股條件,可以更有效增進績效;另一派則覺得主動選擇有可能會賺股息而賠價差,反而拖累整個 ETF。接下來我們就來看一下兩邊的觀點吧。優點是把主動篩選成分股加進規則,能夠讓資金充分享受高股息的優勢,及時調整成分股,能讓想要領股息的人有個方便的管道,不用自己去操作買 00900 就好。缺點則是頻繁更換成分股有可能導致還未填息就得換別的股票,也就是賺了股息賠掉價差,長久下來可能會讓基金本金減少,對整體投資人不利。

高股息 ETF 怎麼挑?

像這樣的高股息 ETF 到底要怎麼挑選才好?我們整理出 3 個面向給大家參考。第一個當然就是要看指數篩選的邏輯,其中又以「高殖利率」是關鍵,從這 3 檔 ETF 來看,0056 是預測未來的殖利率、00878 則是把過去的殖利率當作挑選依據、00900 呢是過去和當下都看。第二個面向是從 ETF 的成分股的產業類別比重來挑選,看你對哪個產業有興趣就選擇該產業比例較高的;再來第三個是可以觀察 ETF 的殖利率和報酬表現如何,不過也要注意高殖利率不代表高報酬,這兩個指標都要一起研究才會是最好的。

高股息 ETF 有什麼陷阱?

前面講了那麼多,但還是要提醒大家別看高股息聽起來賺很多,就一窩蜂衝進場。有滿多人都對高股息 ETF 有種迷思,認為領的股息是「多賺的錢」。打個比喻會比較清楚,例如說你今天買了一串葡萄,你領的股息就是從那串葡萄上摘下一顆進到肚子裡,以總體來說葡萄並沒有變多。而以股價本身來說阿,講實話沒有一項投資產品能夠完全兼顧價差和股息,高股息 ETF 顧名思義是以賺股息為主,價差的部分也就因此會減損掉。

那麼最後的最後,要提醒:我們的內容純屬參考,並非投資建議,投資前請一定要謹慎為上!

參考資料:

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本文為 CMoney 團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載!

(圖:shutterstock / 撰文者:Winny;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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