如何投資投資ETF

5G 概念股,是未來展望還是泡沫? 專家分析 2 檔熱門 5GETF ,挑選眉角一次告訴你!

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【我們想讓你知道】

行動通訊技術從 3G 有網路的時代,到 4G 影片和直播的興起,未來的 5G 在 VR 虛擬實境的應用會讓人更深入其境, 那到底5G是什麼?有哪些產業跟 5G 有相關?5G 又可以應用在生活中的那些地方?台股或美股 5G 的 ETF 有哪些?


文 / Sam 投資趨勢

隨著科技的成熟 5G 的應用在今年開始受到金融市場的重視,5G ETF- 元大未來關鍵科技(00876)募集金額約新台幣 152 億元,創 ETF 募集史上新高,可見5G概念的熱度

那到底5G是什麼?有哪些產業跟 5G 有相關?5G 又可以應用在生活中的那些地方?台股或美股 5G 的 ETF 有哪些?這些疑問通通在文章中告訴你

 

什麼是 5G

5G 稱為第五代行動通訊技術(英文 5th generation mobile networks),是目前最新一代行動通訊技術,5G 的兩大特點就是更快的傳輸速度和超低的訊號延遲

行動通訊技術從 3G 有網路的時代,到 4G 影片和直播的興起,未來的 5G 在 VR 虛擬實境的應用會讓人更深入其境

行動通訊技術演進史 來源:數位時代

舉一個最實際的例子在 3G 的時代要下載一部電影約要花 2~3 個小時的時間,到了現在 4G 時代通常需要 10~15 分鐘,未來的 5G 可能只需要 10 秒

也就是更快的傳輸速度能讓人們往來檔案和遠端溝通的效率更高,電腦也能做出更龐大的運算,對於 AI 人智能、雲端計算、無人自動工廠和自動駕駛等產業都將有突破性的發展

5G 應用的產業有哪些

已經了解 5G 就是新的行動通訊技術,但是需要普及和應用這個 5G 技術所牽涉到的產業非常廣,從建構 5G 元件的晶圓代工、天線、通訊,到組裝成小型基地台和網路交換器

最終到 5G 實際應用的手機、VR、物聯網、自動駕駛等等,囊括的產業分成上中下游不同的區塊,各自擁有自己的生態系

圖片來源: MoneyDJ 理財網

每個產業或生態又有許多公司需要了解,像是5G終端的設備供應商排除中國的華為與中興,還有諾基亞(Nokia)、愛立信(Ericsson)和三星(Samsung)等三家公司,牽涉 5G 產業的公司可以參考下圖

如果要自己獨立去了解除非是專業金融人士,不然得花大量的時間搜尋資料跟研究公司營運模式跟基本面幾乎不太可能,這時候可以參考 5G 相關的ETF,等下會介紹台股和美股各有哪些ETF可以選擇

台灣有哪些 5G 相關 ETF

不得不說元大投信真的非常會行銷跟包裝,目前在台灣主流的 5G ETF 都是由元大發行的,分別是元大全球未來通訊 ETF(00861)和元大全球未來關鍵科技 ETF(00876)

首先想要投資元大 5G ETF 需要先了解這些注意事項
1. 兩檔 ETF 都是剛成立,沒有過往績效可以查詢
2. 都沒有提供配息,想要領股息的須留意
3. 因為有投資海外市場,所以沒有漲跌幅限制
4. 風險報酬等級範圍是 RR1~RR5,數字越高風險越高

再來就是來看看這兩檔 ETF 的持股組成(建議至少要了解前十大持股)

從前十大持股中就可以看出一些不少的差別

從產業面來說
00861:涵蓋 5G 上中下游產業鏈,從晶圓代工到、通訊基地台、電信商、智慧型手機都有在持股中
00876:著重在上游的產業鏈,有上游的晶圓代工、封裝測試、電纜天線、光通訊等產業

從投資區域來看
00861:投資美國佔 63.12%、台灣佔 13.07%、韓國 7.10% 和日本 6.52%,美國市場的波動對於基金績效有一定程度的影響
00876:投資美國佔 33.67%、台灣 24.31%、日本 20.45% 和中國 11.51%,投資區域相較分散

無論是投資哪檔 ETF,重點都在於 ETF 的持有公司有獲利,ETF 的績效自然比較好,所以再決定投資前,至少先了解當中前十大持有公司的基本面,了解自己的投資商品非常重要

美股有哪些 5G 相關 ETF

Sam 主要是投資美股為主,像是元大 00861 有高達 63.12% 是投資在美國市場,美國又是世界最大的經濟體,許多頂尖的人才跟科技都在美國,可以思考投資美股的ETF

這次要介紹跟 5G 相關的 ETF 有三檔

從中就可以看到美股的 ETF 管理費遠低於台灣的 ETF,如果透過國外券商投資大部分都是免手續費。FIVG 也是近年成立另外兩檔 XLK、VGT 則是成立有一陣子,規模跟成交量表現都不錯

總管理費:通常 Vanguard 發行的 ETF 管理費都較低,可以看個人選擇
ETF 規模:規模越大,代表投資的人越多,ETF 發行會越穩定不致於下市
成交量:成交量越大代表買賣流通速度比較快
殖利率:殖利率跟股價高低有關,尤其當股價因為經濟因素突然下跌,殖利率有可能會變高

最後來看看以上三檔 ETF 從今年初開始投資經歷美股熔斷的暴跌後到現在績效如何,結果 FIVG 獲利約 7.44%,XLK 和 VGT 獲利約 25.50%

無論是投資台股或美股市場就端看個人的選擇,只要能掌握好風險,按照自己投資策略去進行並且長期持有,相信都會有不錯的收益,想要知道 Sam 為什麼投資美股可以看看此篇文章
1. 美股和台股的差異介紹,全方位分析當中差別
2. 投資ETF之前必知資訊,先認識這三大ETF發行公司

結論分享

ETF 偏向被動投資,需要了解 ETF 所持有的主力公司基本面後,重點在於持有的時間。尤其 5G 未來的技術應用層面非常廣,值得持續期待

另外要了解當中持有的公司是否營業額能持續變多,獲利能持續增長,就歷史回顧整體股市短期會有波動,但是長期走勢都是上漲的

可以透過歷史回測來驗證,只要耐心持有最終都會有不錯的報酬。看完以上內容如果想要開始這些 ETF 建議步驟
1. 註冊美股券商 =>推薦firstrade
2. 選擇想要投資的 ETF
3. 了解 ETF 的持股內容有哪些
4. 看好價位掛單操作,安心睡覺
5. 長期持有好的投資標的

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本文由  Sam 投資趨勢  授權轉載,原文 於此

(圖:shutterstock / 責任編輯:yun;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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