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投資總找不到買賣點?財經專家:掌握 1 關鍵,任何進場時機都能獲利滿滿!

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【我們想讓你知道】

以台股還原權值來看,大盤指數已經創下歷史新高,這代表著如果投資人買進追蹤大盤指數的 ETF,即便是買在高檔而暫時套牢,只要持有的時間拉長,皆能解套並且反敗為勝。


文 / Money 錢

只是,不少投資人可能無法忍受短時間的大幅下挫,像是 10 年前的金融海嘯,台股大盤從 2008 年 5 月 20 日的 9,309 波段高點,僅僅半年時間就大跌至 3,955 低點,波段跌幅高達 57%,跌幅比腰斬還大,嚇壞多數投資人。然而,以還原權值來看,如果投資人能夠忍受當年的大跌且繼續持有 2 年,那麼在 2010 年 9 月就可以解套並且開始獲利。

成分股定期汰弱留強 任何時點進場皆有勝率

第一金台灣工業菁英 30 ETF 的基金經理人曾萬勝分析,每檔 ETF 基金都有追蹤的標的指數,該指數已經依據企業的獲利能力、財務體質、股利配發、市值、流動性等各項條件,評選出營運績效良好的質優股,而且每隔一段時間會審核,進行成分股的汰弱留強以反映現況。讓投資人在任何時點進場布局 ETF 基金,都可享有較高的勝出機率。

舉台灣工業菁英 30 指數為例, 投資人若在 2007 年、2011 年和 2015 年 3 次高點單筆投資,累計至 2017 年底報酬率各為 103%、88% 和 22%,換算年化報酬率分別有 7.2%、9.6% 和 7.6%。而且如果遇到市場修正,淨值回復期平均介於 14 ∼ 17 個月,表現都相當突出。至於無法忍受持有期間大跌,且想避免買在高檔的投資人,除非自認有勝率高且精準的「擇時進場」能力,否則專家一般建議,可以採用分批、定期定額的方式進場。因為,相較於單筆進場可能買在高檔的風險,分批買進無法讓投資人全數買在低檔,但是可以避免全數買在高檔。秉持分批、分散投資原則,想在股市獲利非難事。此外,如果是採取定期定額方式,在股價低時可以買到較多股票、股價高時只能買到較少股票,長期下來必然可以降低平均投資成本,「成本越低、贏面越高」。況且,對於僅能以每月收支結餘所剩的小資金進場的投資人,分批或定期定額也是較為實際的做法。

同樣以台灣工業菁英 30 指數為例,投資人若在 2007 年、2011 年和 2015 年 3 次高點進場開始定期定額投資,累計至 2017 年底最終報酬率分別有89%、 55% 和 24%,換算年化報酬率也有 6.5%、6.6% 和 8.4%。近幾年國內 ETF 蓬勃發展,掛牌數至去年 11 月底止多達 221 檔,除了既有投資國內的相關 ETF 之外,包括投資美國、歐洲、中國、日本、印度、香港、韓國等地的 ETF 也已陸續掛牌,投資人在國內市場就可以直接投資全球重要股市。

此外,股債組合向來被視為資產配置的重要元素,目前國內已有美債 ETF 掛牌供投資人進行股債組合的資產配置,長期可望降低波動度,同時兼顧相對穩健的報酬。其實,想要長期投資、穩健累積退休金的投資人,只要秉持分批(定期定額)、分散(以原型 ETF 投資一籃子股票)的原則,要參與股市長期向上的獲利絕對不是難事。

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本文由 定存股滾錢術電子版 授權轉載

 (圖:shutterstock,僅為示意 / 責任編輯:Winny;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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