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美股發股利不手軟,連發 131 年不間斷!優質 3 檔高股息 ETF,年化報酬率高達 17%!

美股發股利不手軟,連發 131 年不間斷!優質 3 檔高股息 ETF,年化報酬率高達 17%!

美股市場為全球最大資本市場,我們耳熟能詳的蘋果、微軟、好事多、星巴克、嬌生、寶僑等通通都在美國上市。美國公司就在我們生活周遭,像是每天洗頭會用海倫仙度絲、刮鬍子會用吉列刮鬍刀、生理期要用好自在、包尿布要用幫寶適等,這都是寶僑的品牌。由於營運穩定向上,寶僑發股息從不手軟,連續 131 年配息,連續 65 年提高股息,現在美股市場中連續 10 年提高股息的企業超過 400 家。

而若資金規模較小,美股市場也有許多股息成長 ETF 可供選擇,讓投資人可以一次擁有多家股息成長股。以下介紹三檔 ETF,代號分別是 VUG、SDY 和 HDV,分析不同 ETF 的差異以及適合的投資屬性。

VUG、SDY 和 HDV 皆為追蹤美國股票的 ETF,成立期間都超過 10 年以上,皆屬於季配息。由於 VUG 追蹤高成長股票,故殖利率相對其他兩檔低,僅 0.5%,反觀 SDY 和 HDV 追蹤高股利的企業,公司營運相對穩定,股利配發比率高,殖利率分別為 2.76% 和 3.46%。

從持股比重來看,VUG 和 HDV 持股比重相對集中,前 10 大持股佔比達 48 和 54%,較 SDY 高上許多,SDY 前 10 大持股佔比僅 20%,但從費用率來看, SDY 相較於其他兩者高,需特別留意投資成本。

VUG 前 10 大持股中前 7 檔為科技股,其中 FAAMG 科技巨頭比重高達近 4 成。而 SDY 持股相對分散,成分股中沒有一檔比重超過 3%,第一大持股為美國電信公司 AT&T,比重為 2.69%,其次為石油公司艾克森美孚和雪弗龍,佔比分別為 2.49% 和 2.37%。HDV 前 3 大持股與 SDY 相似,但比重排序不太一樣,前三大持股分別為艾克森美孚、AT&T 和雪弗龍,比重為 9.3%、7.4% 以及 6.5%,比重也相對 SDY 來得高。

從產業面向來看,VUG 主要追蹤高速成長的科技股,比重高達近五成,其次為非核心消費類股,比重為 24%;SDY 持股產業相對分散,各產業比重均不超過 2 成,其中金融和核心消費類為前兩大持股產業,比重為 17% 和 15%,而 HDV 主要以健康照護、能源類為主,比重分別為 21% 和 18%。

除了上述提到 ETF 的基本資訊外(費用率、前 10 大持股、殖利率等),追蹤誤差也是投資 ETF 必須觀察的指標之一。追蹤誤差是指 ETF 淨值報酬與其追蹤指數的報酬取標準差,為了精簡追蹤誤差公式,下圖的追蹤誤差計算方式是以 ETF 淨值報酬減去追蹤指數報酬的值,觀察兩者的差距。

既然投資 ETF,當然希望 ETF 的報酬與其追蹤指數的報酬一致,兩者長期報酬不能相差甚遠,但追蹤誤差多少才算大呢?這沒有標準答案,通常會以費用率為比較基準。

而從最近 1 年、3 年、5 年及 10 年觀察,VUG、SDY 及 HDV 追蹤誤差都跟自身費用率相當,這也代表追蹤誤差都在可接受範圍內。

從三檔 ETF 過去績效表現觀察,可發現 VUG 近 10 年中分別在 2013、2019 以及 2020 年報酬率都高達 30% 以上,年化報酬率高達 17%,明顯高於 SDY 和 HDV 的 8% 及 6%,表現比高殖利率的 SDY 和 HDV 更加強勢,不過波動也相對大。

結論

總結來看,VUG 殖利率僅 0.5%,但過往 10 年的年化報酬率高達 17%,且追蹤誤差也不大,適合追求資產成長的投資人,而 SDY 和 HDV 屬高殖利率 ETF,殖利率分別為 2.8% 和 3.5%,適合想領股利的投資人。

本文由 CMoney 合作講師美股夢想家-施雅棠 授權轉載,原文 於此

(圖:shutterstock / 責任編輯:yun;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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