如何投資

股魚 20 年來不看盤,就靠 5 大指標找潛力股!幫太太買隱形眼鏡,竟也能挖到績優股!

股魚 20 年來不看盤,就靠 5 大指標找潛力股!幫太太買隱形眼鏡,竟也能挖到績優股!

【我們想讓你知道】

投資股票看盤、財報、K線好複雜!把投資財理做好之前,早就被數字繞得頭昏眼花。不看盤投資達人股魚,累積近 20年的實戰經驗,這次他將教你從日常生活中選好股,並在「大魚吃小魚」的股海生態裡,用這 1 招閃避危險、穩穩賺錢。


 文 / Money 錢

不看盤投資術

向來不看盤的投資達人暨財經部落客「股魚」,今年初從任職長達 15 年的竹科大廠離職,專心從事他所信仰的「不看盤投資術」的教學與推廣,也因為卸下上班族的身分,讓他有更多時間陪伴家人,尤其是唸小學 3 年級的 8 歲女兒。

在竹科上班期間,股魚每天上午 6 點半就要開車出門,到公司後隨即忙著開會及處理待辦事項,一直到晚上 7 點才趕回三峽的住家,忙碌的他沒有太多時間好好過生活,只有在週末假日才能專心地坐下來,追蹤、觀察近 1 週的市場變化。

這樣的生活節奏,間接促成了股魚的「不看盤投資術」。透過長年不斷地摸索、學習,他發現唯有深入分析公司財報、了解營運基本面,再選股做長期投資,是最穩健有效的投資方法,長期年化報酬率可達到 15% 左右,而且完全不用盯盤,更不必讓自己的心情隨著股價的波動起伏而七上八下。

年領股息 70 萬 幫女兒從小存錢買台灣 50

股魚今年 40 歲,除了有一棟自己的房子,股票資產累積也超過千萬元,年領股息約 70 萬元。除了自己存錢做投資,股魚從女兒 5 個月大時也開始幫她存錢,「每年存 6∼8 萬元壓歲錢,她目前 8 歲已經有 44 萬元存款,分批投入買『台灣 50』ETF,要達到 5.5% 的年化報酬率並不難,等她唸大學時就可累積達 2 百萬元。」

股魚老家在高雄,從小就有打工賺錢的經驗,但他觀察發現,大部分的人靠勞力只能換取微薄的收入,卻有少數人靠公司的股票分紅,或自己投資股票,賺到遠高於薪資的收入,這讓他躍躍欲試,來台北念大學時就開始參加不同學校的投資社團活動,積極學習投資相關知識。

最根本是財報

不過,當年國內股市投資流行「股價技術分析」,股魚上過相關課程之後,也嘗試用這樣的方法進場投資,結果買了 2 檔都以虧損收場,儘管過程中股票曾經上漲。這讓他很挫折,但沒有因此放棄,包括當兵、唸研究所期間都持續探索股票投資這門學問,除了買書來看,還特別花大錢在週末上大學財經系所教授開的課程,開始學習分析公司財報、了解營運基本面。

股魚的投資經驗累積至今將近 20 年,他除了長期在部落格寫文章,分享投資心得,也不時開班授課。經由多年的實戰經驗,以及教學相長,他越來越專業,也越來越有信心,加上資產已累積超過千萬元,每年又有穩定的股息收入,足以因應一家三口的日常開支,於是他毅然決定轉換跑道,專職從事「不看盤投資術」的教學與推廣,希望更多人能像他一樣,提早達到「財務自由」。

受邀上「理財達人秀」帶觀眾看財報選股

今年走紅的「理財達人秀」網路節目,近幾個月就安排股魚和網友分享一系列「不看盤投資術」,主持人李兆華和股魚透過輕鬆有趣的對談,告訴網友如何從財報分析了解企業的營運基本面,進而判斷其投資價值,讓那些原本對財報感到乏味、艱澀的初學者,更容易接受。在「大魚吃小魚」的股海生態中,股魚認為自己只是小魚,一定要懂得閃避危險,否則很難在險惡的股海中存活,而閃避危險最重要的方法,就是分析上市櫃公司的財報,了解公司的營運基本面,絕對要避免道聽塗說,或盲目追逐所謂的「明牌」。

台股大盤目前仍在萬點以上,又有美中貿易戰、未來景氣可能衰退等疑慮,但股魚認為,相較於過去幾次台股來到萬點,這次的萬點相對便宜,現階段還是可以找到波動風險較低、具有長期投資價值的個股,例如中華電(2412),買了它每年都能領到股息,也不用擔心將來會倒閉。股魚以過來人的經驗指出,投資一定要選擇自己看得懂的產業及個股,建議可以從生活中挑股,再細究相關公司財報,找出可以長期投資賺股息的績優潛力股。

從日常生活選好股 5 大指標檢視企業財報

例如,有一回股魚的太太叫他幫忙買拋棄式隱形眼鏡,這讓他留意到生產拋棄式隱形眼鏡的精華光學(1565),當時公司毛利率高達 7 成,他決定買進投資,耐心持有 4 年多,出場時股價連同現金股利賺足 3 倍。股魚篩選個股,會從歷年財報檢視 5 大財務指標:

  1. 股東權益報酬率大於 8%、
  2. 營業利益率大於 0、
  3. 本業獲利比例大於 80%、
  4. 負債比低於 60%、
  5. 自由現金流量大於 0;

一關關篩選,便能避開獲利不佳

只靠轉投資獲利、甚至是過度舉債的地雷公司。目前股魚的核心投資部位是台灣 50 ETF,搭配過去 10 年陸續在低檔買進的台積電(2330)聚陽(1477)聚鼎(6224) 、中保(9917)、超豐(2441)巨路(6192)等長線績優股,這樣有助於分散風險,另外,他還持有一些債券基金。

近年國內存股族熱衷存金融股,但股魚卻不投資,主要是因為金融股財報相對不透明,牽涉複雜的國內外轉投資及金融資產,金控又要認列旗下許多子公司的盈虧,尤其近年來全球市場波動劇烈,金融股的營運及投資部位容易受衝擊。對金融股有興趣的投資人,股魚則建議考慮風險相對較低的金融特別股。

更多好文推薦給你:

本文由Money 錢 144 期 授權轉載
( 圖:shutterstock / 責任編輯:BELL;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

About the author

Money錢雜誌,是台灣理財、投資、股票、基金、退休、保險規劃學習網。www.moneynet.com.tw/

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。