如何投資投資股票

存股族必備 7 大心法,賺得穩也賺得多!算利教官:我最開心的是定存股跌!

存股族必備 7 大心法,賺得穩也賺得多!算利教官:我最開心的是定存股跌!

【我們想讓你知道】

當好股票遇到倒楣事,我會很開心,市場上就是要有不理性的人,這樣像我這樣理性的人才能撿得到便宜,所以,我最開心是我手裡的定存股跌,我就可以用更便宜的價錢買進,獲得更高的殖利率!


文 / 算利教官楊禮軒

心法一:關鍵指標→殖利率高於 5%

剛開始存股時,我以近五年平均殖利率超過 8% 為主要選擇的門檻,但隨著近幾年股價不斷提高,要找到 8% 殖利率的股票越來越不容易,所以近年來逐漸下修到 5% 為基本條件,至少比放在銀行定存領得多 3 倍以上,存個 100 萬定存股的年股息,相當於存一年 300 萬定存的利息呢!

心法二:獲利能力→賺得穩比賺得多更重要

公司要能配發穩健的股利,得要先有穩健的賺錢能力,所以我關注幾個指標:

  1. 連續 5 年 EPS(每股盈餘)>1 元。
  2. 毛利率是否高於 20%。
  3. 本業是否賺錢。
  4. 近 10 年獲利是否穩定。
  5. 業外投資是否穩健。
  6. 營收是否穩健,不能大起大落。

心法三:股利政策→是否穩定且持續

我會觀察連續五年的股利發放政策是否穩定,如果股利發放波動太大,我也不會考慮。除非公司是因為做資本投資、為了增加未來的營收,如擴建廠房等增加的費用,這樣是可以接受的。

心法四:公司護城河→需有獨佔利基或具龍頭地位

我早期買股以大豐電、大台北、聚陽及電信股為主,主要的考量是我喜歡具有獨佔利基,或具有領先地位的龍頭公司,以大台北瓦斯而言,同一區域法令規定僅能有一家天然氣廠商,所以沒有競爭的問題,大豐電也是板橋、土城地區的有線電視廠商,具有獨占地位,電信股更不用說,從早期的三大電信,到現在的三大兩小,無論你使用哪家電信,我都有機會賺到你的錢。

心法五:資金配置→以民生消費為持股核心

我的資金配置目前以不受景氣循環的民生必需類股為主(約佔 6 成),我認為即使你再窮你也要打電話,你總不能養一隻鴿子送信吧,你說 line 不用錢,那你也得要有網路吧;再窮,洗澡煮飯也要瓦斯吧,別告訴我在台北你可以燒柴煮飯;經濟不景氣,你還是會在家裡看電視吧,即使你看網路電視,還是得用到第四台的寬頻或電信公司的數據線路吧,怎麼想,你都無法避免讓我賺到錢,即使你出國旅遊一個月,沒看電視,沒用瓦斯,也沒有打電話,對不起,下個月帳單你還是得繳這些基本費,這就是我的偏好。

如果您在桃園路邊停車,我要謝謝您,因為我持有的中保,所屬旗下國雲路邊停車管理為您服務,如果您在全台嘟嘟房停車,他是我中興電的子公司,只要您看到提款機、店面貼著中興保全或新光保全的貼紙,我也要謝謝你,還是我為您服務,全台的 AED 也是中保跟新保為主,連你去餐廳用餐,全台的銷售點系統(POS),可能也是我的中保子公司幫您服務。所以,您要擺脫我賺您的錢,真的很難,既然如此,請你加入我,讓我們一起進入不一樣的投資境界。

心法六:進場價位→現金股息 x20 倍以下可買入

我的買進價位很簡單,以平均現金股息 x20 來計算股價,這相當於殖利率 5%,我把他訂為我的合理價。現金股息 x15 倍我視為便宜價。現金股息 x10 倍則是叫我跪在銀行門口借錢我也願意的價格,因為,這相當於殖利率 10% 耶。

心法七:伺機加碼→理性的人才撿得到便宜

當好股票遇到倒楣事,我會很開心,市場上就是要有不理性的人,這樣像我這樣理性的人才能撿得到便宜,所以,我最開心是我手裡的定存股跌,我就可以用更便宜的價錢買進,獲得更高的殖利率。假設你是房東,每個月可以收租一萬塊,如果房價 240 萬,相當於 5% 報酬率,如果市價腰斬為 120 萬,你租金還是可以收 1 萬塊,你會不會再買一間,這時候的報酬率是 12 萬 / 120 萬 =10% 耶。

本文由 本文由 CMoney合作講師 算利教官-楊禮軒 授權轉載,原文 於此

(圖:算利教官-楊禮軒臉書 / 責任編輯:Ting;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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