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建立核心持股,保持穩定獲利!6 類可長抱的定存好股:2886、9925 殖利率高、商機大!

建立核心持股,保持穩定獲利!6 類可長抱的定存好股:2886、9925 殖利率高、商機大!

【我們想讓你知道】

存股或長期投資的精隨在於享受股票配發的股息,之後再把這些滾出來的股利拿去投資其他好標的,延伸出生生不息的現金流,以下,分享存股達人陳重銘堅持長抱的 6 類定存好股,你持有哪一檔?


文 / Money 錢

長期存「核心持股」的目的,在於享受它們配發的股息現金流,再靠這些現金流幫你灌溉其他的好股票,創造更多現金流。以下分享存股達人陳重銘堅持長抱的6類定存好股。

簡介:一位平凡的高職退休教師,年輕時用 10 萬元開始投資,現在每年可領數百萬元股利。他採用超簡單的「存股票」投資方法,從1張股票開始存,靠股子股息養股票,在 6 年內就存到 300 張中信金。本書為 2015 年發行的同名書籍全新修訂版,內容符合現今股市狀況,值得舊雨新知細細閱讀。

「核心持股」必須具備股價波動小、獲利跟配息穩定等優點,可以長期抱著安穩領股利。以下介紹我喜歡的核心持股種類。

核心持股 1:技術領先

科技不斷進步,行動裝置、5G 通訊、無人機、機器人、物聯網、自動車、太空探險等領域,未來還有很大的成長空間,然而這些電子裝置都需要IC,因此可以預期半導體產業還處於藍海之中。但是半導體產業競爭激烈,唯有贏者能夠通吃,專攻晶圓製造且技術領先的台積電(2330),最近幾年的營收不斷創歷史新高,股價與股利也扶搖直上,是我的長期持股。

不過科技產業的變化快速,投資單一公司存在相當的風險,所以也可以選擇半導體 ETF,例如中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892),而且ETF 會主動汰弱換強,投資人不用花時間研究半導體產業。

核心持股 2:官股金控

例如兆豐金(2886)、第一金(2892)、合庫金(5880),由財政部主導並接受立法院監督,這些公司過去的獲利與配息都很穩定,平均值利率約5% 以上。相較於民營金控,官股金控因為要貢獻獲利給國庫,配息顯得非常大方,投資人跟著受惠。

核心持股 3:通路優勢

在台灣總店數超過 6,000 家的統一超(2912),挾龐大通路的優勢,已經悄悄改變國人的生活及消費習慣,例如「無所不收」的停車、電信費、水電費、信用卡費等,服務的項目越來越多,每年安穩收取龐大的手續費,統一超獲利與股利均穩定成長。

聯強(2347) 是亞太地區最大、全球前 3 大的 3C 產品通路商,通路據點涵蓋 38 個國家與地區(截至 2021 年 8 月),已取得數百個品牌代理權,囊括數千個品項,聚焦於銷售、配送、維修的三合一經營模式,持續以「大者恆大」的態勢擴大市占率,獲利穩定成長。

大台北瓦斯(9908) 主要業務是瓦斯及設備供應,由於擁有固定市場和政府法規保護的護城河,EPS 有逐年成長的趨勢,且穩定發放股利,帶動股價慢慢向上攀升。

核心持股 4:保全長照

中保(9917) 與新保(9925) 這兩家保全業者,獲利與配息非常穩健,年均殖利率約 5%。當經濟熱絡時,大家賺錢多,為了保障生命財產,保全業的業績不錯;而當經濟蕭條之際,有錢人更擔心安危,保全業也會有生意上門,因此獲利幾乎不受景氣影響。此外,隨著出生率逐年降低,人口結構逐漸老化,醫療進步也讓老人越來越長壽,銀髮族安養的商機也是越來越大,保全業當然看見這塊大餅,開始跨入老人居家照護的業務。

核心持股 5:電信股

就算遭逢不景氣,大家還是一樣要打電話、上網,因此電信業受景氣影響的波動相對較小。中華電(2412)、台灣大(3045)、遠傳(4904) 通稱為電信三雄,過往盈餘分配率均超過9 成,例如中華電 2020 年 EPS 為 4.31 元,於 2021 年配發股利 4.306 元,分配率高達99%。電信股往年在除息後都有相對低點,可以伺機在貼息時買進。

核心持股 6:高股息 ETF

高股息 ETF 同時持有幾十檔獲利與配息穩定的成分股,並且會定期汰弱換強,股票幾乎不可能變成壁紙,在股災時具備有非常高的防禦力,也是股災時我選股的首選。

ETF 的重點在於追蹤的「指數」,也就是買進成分股的策略,例如元大高股息(0056)採用「預測未來1年殖利率」選股,國泰永續高股息(00878) 採用「最近 1 年與過去 3 年殖利率」選股,富邦特選高股息(00900) 則採用「現在殖利率」選股,各有優缺點,分散布局可以同時掌握過去、現在、未來。(摘錄自《6年存到300張股票2022修訂版》/Money 錢出版)

核心持股注意要點

  1. 大盤、股價在高點時不要買。
  2. 技術線圖只看過去,未來才重要。
  3. 遠離變動快速的流行產業。
  4. 股本小、容易炒作的股王別碰。

本文由 Money錢 173 期 授權轉載

(圖:shutterstock,僅示意 / 責任編輯:Ting;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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