如何投資

打敗 0050,006208晉升新國民 ETF?股價低、追蹤誤差小…3優勢不容小覷!艾蜜莉:選擇 ETF的 4關鍵是…

打敗 0050,006208晉升新國民 ETF?股價低、追蹤誤差小…3優勢不容小覷!艾蜜莉:選擇 ETF的 4關鍵是…

【我們想讓你知道】

在投資已成為國民運動的現在,ETF 成為許多投資人的心頭好,其中又以規模較大、歷史也較悠久的 0050 成為多數人的首選,但近 1、2 年,富邦台 50(006208)開始展現它的優勢…


文 / Money 錢

選擇 ETF 的 4 大要點

最近,有投資人發現我將富邦台 50(006208)納入「艾蜜莉定存股」App 的觀察名單,因此來訊詢問我評估的理由。我曾撰文分享選擇 ETF 的 4 大要點:

首先是選擇現貨 ETF,意即直接投資於標的物指數成分的股票;其次是挑選被動型 ETF,如此可不涉及基金經理人的主觀判斷;再者是選擇交易量大的,降低買不到與賣不掉的流動性風險;最後則是挑大範圍指數 ETF,長期投資成長性較高。

符合上述 4 要點的有:台灣 50 (0050)、元大高股息(0056)、富邦上証(006205)和元大 S&P500 (00646)等,都是規模大、歷史悠久的ETF。

而我近期納入觀察名單的富邦台 50,其實是和 0050 性質非常相近的 ETF,因為兩者都是追蹤台灣 50 指數,所以市場上常常拿這 2 檔來進行比較。我過去未將富邦台 50 納入觀察名單的原因有 2 點:上市時間不夠長、交易量不夠大。但是,依據近 1、2 年的觀察,受惠於台股多頭因素,富邦台 50 的量能明顯增強,以往潛藏的流動性風險疑慮已慢慢消失。加上,自去(2021)年 7 月中起,它已經上市超過 9 年,也證明它能禁得起時間的考驗。

除此之外,富邦台 50 還較 0050 更具 3 項優勢:

  • 優勢 1:富邦台 50 去年一整年的總費用率為 0.36%,相較 0050 的 0.43% 少了 0.07%。
  • 優勢 2:富邦台 50 近 4 年來較 0050 更貼近台灣 50 指數的表現,代表其追蹤誤差小。
  • 優勢 3:目前富邦台 50 的股價較 0050 來得低,較易入手,更能彈性地規劃資產配置。

綜上所述,雖然 0050 規模較大、歷史也較悠久,是多數人的首選,但近 1、2 年,富邦台 50 開始展現它的優勢,因此我便將它納入觀察清單中,作為日後研究、買進的選擇之一。

然而,由於目前股市又創新高,投資人切莫以單筆買進的策略投資 ETF,建議可以採低買高賣的方式賺取價差,或是透過定期定額自動投資。此外,至少要投資 7~10 年,並在大股災時持續執行,方適合在此時期投資 ETF。

本文由 Money錢 173 期 授權轉載

(圖:shutterstock,僅示意 / 責任編輯:Ting;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

About the author

Money錢雜誌,是台灣理財、投資、股票、基金、退休、保險規劃學習網。www.moneynet.com.tw/

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。