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你知道嗎?0050其實含有期貨!

你知道嗎?0050其實含有期貨!

你聽過指數型股票基金嗎?如果你沒聽過,那你一定聽過 ETF !事實上 ETF 是基金的一種,並不是一檔股票,他符合基金有一籃子雞蛋的特性,又有股票的優點…一起來台灣 ETF 發展的歷史吧!

本文目錄:

  1. 指數型股票基金是什麼?
  2. 誰來負責 ETF ?
  3. ETF 不只有股票

什麼是指數型股票基金?

指數股票型基金(exchange-traded funds,ETF)是一種提供投資人參與指數表現的基金。ETF 是將指數證券化,指數是由多檔股票組合起來的一種參考指標,所以投資人不用以傳統方式分開購買各檔股票,只要買 ETF 就能買入整個指數涵蓋的個股。

ETF 由誰負責? 

發行 ETF 的機構會委託機構託管,並將依照指數購買好的投資組合,分割成許多單價較低的投資單位讓投資人購買,並在集中市場掛牌交易。以下是元大台灣 50( 0050 )的基金檔案:

0050 資訊
▲0050基金檔案

ETF 不只買股票

元大台灣 50( 0050 )來說,大部分人一定都以為全部都是由股票組成。以 2021 年 12 月 20 日的資料來看,0050 是 98.91 % 的股票和 1.08 % 的期貨所組成。

0050 成分
▲0050基金分析

為什麼會這樣呢?因為基金本來就是帶有避險成分的投資商品,其特色之一就是能夠一次購買許多種商品。所以為了確保投資人的獲利可能、能有固定收益,以及提高報酬績效,利用債券、期貨、選擇權、權證等來避險、領息,都是有可能的。

ETF 幫你降低投市場風險

跟著趨勢走

一般股票型基金大多的目標,都是追求優於大盤指數的績效;但指數型基金是希望它的表現跟指數走勢相近。

採取被動式管理

不主動尋求超越市場的表現,而是試圖複製大盤指數的表現,並藉由大盤成分股所占的比重,建立一個模擬大盤的投資組合。

投資組合透明度高

因為 ETF 以複製指數表現為目標,所以投資組合內容與標的指數成分一樣,投資人可以清楚知道自己到底買了什麼產品。

除了追蹤指數的元大台灣 50( 0050 )國泰臺灣 50( 006208 )富邦摩台( 0057 )…等,台灣也有追蹤美國股市的 ETF 富邦 NASDAQ( 00662 )國泰美國道瓊( 00668 )…等等。而近年來主題式 ETF 越來越夯,像是永豐台灣 ESG( 00888 )追蹤對於 ESG 較有關注的公司、中信關鍵半導體( 00891 )…等,如果要投資,都要多研究一些再做投資。


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( 首圖:shutterstock / 責任編輯:chou / 更新:2021.12.21;本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上  )

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