投資小學堂新手理財基礎

我適合主動投資還是被動投資?

我適合主動投資還是被動投資?

現在你知道了主動投資和被動投資的差別,對資產配置也有了初步的了解,最後一部讓我們一起來確認到底哪個投資方法最適合你吧!

本文目錄:

  1. 讓小測驗幫助你!

測驗分為 3 部分,請加總所選擇選項後方的分數,最後會給予投資商品的建議,該測驗分數和並無程度高低之分。


判斷力

你每周有多少時間能拿來吸收新資訊?

  1. 10 個小時以上 — 5 分
  2. 5 ~ 10 個小時 — 3 分
  3. 5 小時以下 — 1 分

下列何者是無限量化寬鬆政策的操作手法?

  1. 升息 — 5 分
  2. 降息 — 3 分
  3. 填息 — 1 分

下列哪個圖片是指當天股價下跌(台股)?

K線
  1. ① — 2 分
  2. ② — 1 分
  3. ③ — 3 分

下段文字中空格處該填入哪個文字最合適?

預估中磊 2022 年 EPS 為 5.86 元(___ + 70.3 %),考量訂單無虞、缺料問題緩解趨勢明確,及網通設備規格升級,本益比有望朝向 18 倍靠攏。

  1. (5388)— 1 分
  2. 年增率 — 5 分
  3. 法人目標價 — 2 分

知識力

下列哪個投資商品有保證金制度?

  1. 期貨 — 3 分
  2. ETF — 1 分
  3. 股票 — 1 分

下列哪個是航運股「長榮」的股票代號

  1. 2603 — 5 分
  2. 2303 — 3 分
  3. 2330 — 1 分

下列何者是用來衡量股利的財務指標?

  1. EPS — 3 分
  2. YoY — 1 分
  3. ROE — 2 分

什麼時候要收證交稅?

  1. 買入時 — 2 分
  2. 報稅時 — 1 分
  3. 賣出時 — 3 分

投資力

你有多少資金可以投入股市?

  1. 5 萬以下 — 1 分
  2. 5 ~ 20 萬 — 2 分
  3. 20 萬以上 — 5 分

投資的目的

  1. 做長期人生規劃 — 1 分
  2. 興趣 — 2 分
  3. 想賺大錢 — 3 分

可以承受的風險程度

  1. 可用資金賠掉 1% ~ 10% — 1 分
  2. 可用資金賠掉 11% ~ 49% — 2 分
  3. 可用資金賠掉 50% ~ 100% — 5 分

假設你現在賠錢了(不論金額多寡)你會怎麼做?

  1. 直接出場不再玩股票 — 1 分
  2. 休息一陣子再戰 — 1 分
  3. 繼續頻繁(一至少一次)操作 — 3 分

分數 40 ~  48

你可能是可承受高風險投資,或是有能力接受高風險投資的人!

你可能有不少時間可以研究股市資訊,或是有較多的資金能夠試錯,再加上你對於投資資訊有著一定基礎,如果花時間做功課,一定可以得到不錯的報酬!以下有幾款投資商品建議你可以試試(多是主動投資商品):

  1. 初階:股票,可考慮做「波段」以消息面選擇股票,並觀察籌碼、技術線來操作,並以基本面打底
  2. 中階:期貨、權證,從市場波動感知未來,預測漲、跌
  3. 高階:選擇權,透過自己規劃「操作組合」來規避風險,從精準預估中獲利

分數 25 ~  39

你可能風險承受度中等,或是具有學習淺力的人!

你有時間可以學習投資知識,對股市資訊也有一些概念,如果增加股市基礎知識,可以往更難操作的商品去,現在你可以先試試這些(可主動 + 被動投資同時配置):

  1. 初階:基金,因為基金大部分會持有「債券」來避險,風險較低一些。但在挑選標的時,還是要看投資的成分、主題、配息狀況等,是你練習選標的的好幫手!
  2. 中階:指數型基金,不管是哪種主題地的 ETF,可以從持股中,開始學習如何看一支股票的好壞!
  3. 高階:股票,可選擇一些權值股當作標的練習,並設立好「停損點」且適時檢討、關注市場資訊

分數 12 ~  24

你可能風險承受度低,或是比較沒有時間學習的人!

學習其實是很重要的事,如果你沒時間學習,又或者風險承受度低,你可以試看看以下的選擇(多是被動投資商品):

  1. 初階:定存,這個適合有大筆資金,或只是想強迫自己儲蓄的人,只要選擇利率高的銀行就可以了!
  2. 中階:基金,為基金大部分會持有「債券」來避險,風險較低一些。但在挑選標的時,還是要看投資的成分、主題、配息狀況等,是你練習選標的的好幫手!
  3. 高階:指數型基金、股票,盡量選擇一些基本面好的公司,如果是想存股領息,可以選擇高股息商品,或是金融股。

不管你是哪個分數的人,在投資的生涯中「做功課」都是很重要的事,多關心市場消息,學習不同面向的看股方式,要不斷學習才有更多的選擇!


本文為 CMoney 團隊整理撰寫,未經授權請勿轉載!
(圖:shutterstock / 責任編輯:chou / 更新:2022.04.25;內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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